Pénzmosásról szóló Törvény

[kriszta4]

Sziasztok,

a következőt szeretném kérdezni.

Adott egy fuvarozó egyéni vállalkozó, aki a bevételeit készpénzben kapja meg, már az idei évben 3,6 millió Forintnál több készpénzt fogadott el.

Kérdésem: Vonatkozik rá a pénzmosásról szóló Törvény? és ha igen hová kell bejelentenie?

A kifizető is egyéni vállalkozó. Neki kell jelentenie valahová?  (nem az 1 ill. 5 millió Ft. feletti kp. kifizetésre gondolok)

[polak]

A  3 600 000 feletti kp kifizetés 1 ügylere vonatkozik és nem összesen. Ha nincs engedélye arra, hogy elfogadja akkor egyszerüen nem teheti meg.

A vpop-nál kell engedélyeztettni hogy lehetőséget kapjon és akkor minden egyes ügylet ami 3 600 000 feletti és kp ban történik az ügyfelet át kell világítania

[kriszta4]

Akkor ha 01. hóban elfogadott 3 millát, akkor a 02. hónapban is elfogadhat 2 millát,   stb....  és nem kell jelentenie?

Bocsi, csak valahol? azt olvastam hogy éves szinten összegződik a 3,6 millió és ezért vagyok tanácstalan ...

ui: Közben meg is találtam:

 

"a pénzmosás tekintetében a kapott összegeket kell figyelni, és egy ügyféltől nem lehet egy éven belül  elfogadni 3,6 millió fölött, mert akkor kell nekik is  pénzmosási szabályzat és külön bejelentkezés. "

Akkor ez nem helyes így?

[tothkornelia69]

Szia!

Szerintem a fuvarosra nem vonatkozik, hogy szabályzatot kellene készíteni.

Az árukereskedelmi tev-t végzőkre vonatkozik a 3,6 milliós szabály. Nekik a szabályzatot a kamarához kell megküldeni jóváhagyásra.

 

2007. évi CXXXVI. törvény

a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról

A törvény hatálya

1. § (1) E törvény hatálya - a (3)-(5) bekezdésben foglalt kivételekkel - kiterjed arra, aki a Magyar Köztársaság területén

a) pénzügyi szolgáltatási, kiegészítő pénzügyi szolgáltatási tevékenységet folytat;

b) befektetési szolgáltatási tevékenységet folytat, befektetési szolgáltatási tevékenységet kiegészítő szolgáltatást nyújt;

c) biztosítási, biztosításközvetítői és foglalkoztatói nyugdíj-szolgáltatási tevékenységet folytat;

d) árutőzsdei szolgáltatási tevékenységet folytat;

e) postai pénzforgalmi közvetítői tevékenységet, postai készpénzátutalást, belföldi és nemzetközi postautalvány-felvételt és -kézbesítést folytat;

f) ingatlanügylettel kapcsolatos tevékenységet folytat;

g) könyvvizsgálói tevékenységet folytat;

h) könyvviteli (könyvelői), adószakértői, okleveles adószakértői, adótanácsadói tevékenységet megbízási, illetve vállalkozási jogviszony alapján folytat;

i) játékkaszinót vagy elektronikus kaszinót működtet;

j) nemesfémmel vagy az ezekből készült tárgyakkal kereskedik;

k) árukereskedelmi tevékenysége folytatása során hárommillió-hatszázezer forintot elérő vagy meghaladó összegű készpénzfizetést fogad el;

l) önkéntes kölcsönös biztosítópénztárként működik;

m) ügyvédi, közjegyzői tevékenységet végez.

(2) E törvény hatálya kiterjed arra, aki

a) a szolgáltató ügyfele;

b) a szolgáltató vezetője, alkalmazottja, illetőleg segítő családtagja.

(3) Az árukereskedelmi tevékenységet folytató szolgáltató e tevékenységének körében nem fogadhat el hárommillió-hatszázezer forintot elérő vagy meghaladó összegű készpénzfizetést, kivéve ha a 33. § (4) bekezdése szerint vállalja az e törvényben a szolgáltatóra meghatározott kötelezettségeket.

(4) Nem tartozik e törvény hatálya alá

a) a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. törvény (a továbbiakban: Hpt.) 2. számú melléklet I. fejezet 12. pontjának b) alpontjában meghatározott ügynök, és a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvényben (a továbbiakban: Bszt.) meghatározott függő ügynök;

b) a biztosítókról és a biztosítási tevékenységről szóló 2003. évi LX. törvény (a továbbiakban: Bit.) 33. § (4) bekezdésében meghatározott függő biztosításközvetítő;

c) a Bit. 33. § (4) bekezdésében meghatározott független biztosításközvetítő a Bit. 1. számú mellékletének A. része szerinti nem-életbiztosítási ágba tartozó szerződésekkel kapcsolatos tevékenysége során;

d) a biztosító, amennyiben kizárólag a Bit. 1. számú mellékletének A. része szerinti nem-életbiztosítási ágba tartozó tevékenység végzésére rendelkezik engedéllyel, továbbá a Bit. 1. számú mellékletének A. része szerinti nem-életbiztosítási ágba tartozó és 2. számú melléklete szerinti életbiztosítási ágba tartozó tevékenység egyidejű végzésére engedéllyel rendelkező biztosító a nem-életbiztosítási tevékenysége tekintetében.

(5) Nem tartozik e törvény hatálya alá az (1) bekezdés a) pontjában meghatározott tevékenység, ha azt a Magyar Nemzeti Bank (a továbbiakban: MNB) végzi, kivéve a 2. § és 22. § rendelkezései alapján végzett pénzátutalási szolgáltatás nyújtását.

2. § A 22. § hatálya azon szolgáltatóra terjed ki, aki

a) az e törvény 1. § (1) bekezdés a)-b) és e) pontjában meghatározott tevékenységet folytat, és

b) a Magyar Köztársaság területén a pénzátutalásokat kísérő megbízói adatokról szóló, 2006. november 15-i 1781/2006/EK európai parlamenti és tanácsi rendelet (a továbbiakban: Rendelet) 2. cikkének 7. pontja szerinti pénzátutalási szolgáltatást nyújt.

 

 

Értelmező rendelkezések

3. § E törvény alkalmazásában:

 

i) árukereskedelmi tevékenység: termék gazdasági tevékenység keretében történő értékesítése a vásárló, a kereskedő, illetve a feldolgozó részére;

 

[polak]

sZIA!

NEKÜNK VAN ENGEDÉLYÜNK ÉS ÉN AZ ÜGYINTÉRŐVEL SOKAT BESZÉLEK

Ő MONDTA HOGY CSAK 1 ÜGYLETRE KELL FIGYELEMBE VENNI  TEHÁT VEHY EGY KOCSIT 2000 000 , MAJD VESZ EGY MÁSIKAT AZ IS 2000 000 EZ 2 ÜGYLET NEM SZÁMÍT.

DE HA MONJUK 4000 000 KOCSI ÉS 2  RÉSZLETBEN FIZETI KI  AKKOR AZT MÁR NEM LEHET MERT EZ 1 ÜGYLET

[kriszta4]

Végül is ez elég egyértelmű:

"k) árukereskedelmi tevékenysége folytatása során hárommillió-hatszázezer forintot elérő vagy meghaladó összegű készpénzfizetést fogad el;"

mármint úgy értem, hogy ügyletenként kell érteni a 3,6 millát ... , viszont a 2. bejegyzésemben beidézett szöveg nagyon felkavart...

akkor megnyugodhatok, hogy nem kell összeszámitolni????

Köszike

[polak]

Nyugodjál meg nem kell összeszámolni!

[tothkornelia69]

Kérdés, árukereskedelmi tevékenységet végeztek, avagy nem? Ha nem, akkor szerintem nem vonatkozik rád a szabály.

Üdv:Nelly

[kriszta4]

...most esett le, Nelly bejegyzése alapján, hogy a fuvarosra nem is vonatkozik a Tv.

Köszönöm a segítségeteket.

További szép napot!